كيف يتحول TermMax DeFi مع الاستفادة بنقرة واحدة والأسعار الثابتة

يُحدث ظهور التمويل اللامركزي نقلة نوعية من خلال تسهيل الوصول إلى الأدوات المالية. ومن أحدث الإنجازات في هذا المجال منصة TermMax، وهي منصة الجيل الجديد لسوق القروض الآلية، القائمة على Uniswap V3. تُسهّل هذه المنصة DeFi الاقتراض والإقراض والاستفادة المالية من خلال تقديم تداول الرموز بنقرة واحدة، ومنحنيات تسعير مخصصة، وخيارات أسعار ثابتة/متغيرة.

يُبسّط TermMax عملية التعامل مع الأدوات المالية اللامركزية من خلال إزالة التعقيدات المرتبطة بالاقتراض والإقراض التقليدي. ومن خلال نموذج مُعدّل لإدارة رأس المال، يُمكن للعملاء إدارة رأس المال بكفاءة دون الحاجة إلى استخدام بروتوكولات مُختلفة.

مشاكل لحلها

تعقيد استراتيجيات العائد بالرافعة المالية

تتطلب استراتيجيات العائد بالرافعة المالية تقليديًا إجراءات معقدة ومتعددة الخطوات تتضمن عدة DeFi المنصات. لتحقيق أقصى قدر من الأرباح، يتعين على المستخدمين تقديم ضمانات، والاقتراض بضمانها، وإعادة استثمار الأصول المقترضة، وتكرار العملية. هذا التعقيد لا يرفع تكاليف المعاملات فحسب، بل يحد أيضًا من وصول المتداولين الخبراء.

تتطلب إدارة هذه الاستراتيجيات مراقبةً وتعديلاتٍ مستمرة. يجب على المستخدمين مراقبة نسب الضمانات، وتقلبات أسعار الفائدة، وحركة السوق، مما يُصعّب على المبتدئين المشاركة.

عدم اليقين بسبب أسعار الفائدة العائمة

تقليدي DeFi يعتمد التمويل على أسعار فائدة متغيرة، مما يؤدي إلى تقلبات في تكاليف الاقتراض وعوائد الاستثمار. ويمكن أن تؤثر تقلبات أسعار الفائدة بشكل كبير على هوامش الربح، وخاصةً في المراكز المالية ذات الرافعة المالية، حيث يمكن أن تؤدي أي تغيرات طفيفة في أسعار الاقتراض إلى أرباح صافية كبيرة أو خسائر كبيرة.

بدون تكاليف اقتراض معروفة، يجد العملاء صعوبة في وضع استراتيجية طويلة الأجل. هذا الغموض يُعيق توسيع نطاق التمويل. DeFi التبني ويثبط المشاركة من جانب المستخدمين الذين يسعون إلى الحصول على مكافآت ثابتة.

تسعير AMM غير مرن

تستخدم معظم أسواق رأس المال البديلة منحنيات أسعار محددة مسبقًا، لا تعكس بالضرورة ظروف السوق الفعلية. ونتيجةً لذلك، بدلًا من أن يتمكن كلٌّ من المقترضين والمقرضين من تحديد شروطهم الخاصة، فإنهم مُلزمون بأسعار سوق رأس المال البديلة.

تُعزز أدوات إدارة الأصول البديلة التقليدية السيولة على حساب التخصيص، مما يُقيد قدرة اللاعبين على تحسين استراتيجياتهم. يؤدي نقص مرونة التسعير إلى توظيف غير فعال لرأس المال ومكافآت أقل للاعبين في السوق.

مرونة التصفية المحدودة

DeFi اعتمدت منصات الإقراض عمومًا على آليات التصفية، التي لا تضمن دائمًا حصول المُقرضين على مدفوعات كافية عند انخفاض قيمة الأصول المضمونة. في كثير من الحالات، يقتصر الضمان على الأصول عالية السيولة، مما يستثني الأصول الحقيقية والرموز منخفضة السيولة. يُقلل هذا التقييد من خيارات الاقتراض والإقراض للعملاء ذوي محفظة الأصول الواسعة.

حلول تيرم ماكس

تقدم TermMax حلولاً مبتكرة قائمة على الرمز تُحوّل عمليات الرفع المالي المعقدة إلى معاملات بسيطة. تُمكّن رموز الرفع المالي (GT) ورموز الرفع المالي ذات السعر الثابت (FT) العملاء من الحصول على الرافعة المالية وإمكانات الدخل الثابت عبر معاملات الرمز بدلاً من التفاعلات التقليدية متعددة الخطوات.

من خلال تجميع هذه الآليات المالية في رموز قابلة للتداول، تعمل TermMax على التخلص من الحاجة إلى تفاعل المستهلكين يدويًا مع مختلف DeFi الأنظمة. يُقلل هذا التبسيط من الاحتكاك، ويُخفّض تكاليف الغاز، ويجعل خيارات العائدات المُدرّة للرافعة المالية أكثر سهولة.

أسعار وشروط ثابتة للاقتراض والإقراض

يُساعد تطبيق أسعار فائدة ثابتة على الاقتراض والإقراض على تقليل مخاطر أسعار الفائدة المتغيرة. ويُمكّن المستخدمين من تثبيت أسعار الاقتراض وعوائد الإقراض لفترات زمنية محددة مسبقًا، مما يمنحهم مزيدًا من اليقين والتحكم في استراتيجية استثمارهم.

التمويل ذو سعر الفائدة الثابت يُفيد كلاً من المُقرض والمقترض. يستفيد المُقرضون من أرباح ثابتة دون القلق بشأن تقلبات أسعار الفائدة، ويُمكن للمقترضين إدارة الرافعة المالية بكفاءة أكبر نظرًا لثبات نفقاتهم بمرور الوقت.

تسعير AMM قابل للتخصيص مع أوامر النطاق

بخلاف أدوات إدارة الأصول (AMMs) التقليدية، يتيح TermMax للعملاء تحديد أسعار مخصصة باستخدام أوامر النطاق. يمكن لصانعي السوق تحديد نطاقات أسعار مفضلة، كما أن السيولة المجمعة ضمن هذه النطاقات تُحسّن شروط الاقتراض والإقراض لجميع الأطراف المعنية.

يتيح هذا التخصيص تخصيص رأس المال بكفاءة أكبر، إذ يُمكن للمستخدمين تحديد شروط الإقراض أو الاقتراض التي تناسبهم بدلاً من قبول أسعار فائدة ثابتة يحددها مدير السوق. تُحسّن مرونة التسعير كفاءة رأس المال وتُنشئ هيكل سوق أكثر ديناميكية.

آلية التصفية المرنة والتسليم المادي

تطبق TermMax آلية تصفية بالتسليم المادي، مما يضمن للمقرضين الحصول على تعويض فوري في حال حدوث انهيار حاد في السوق أو نقص في السيولة. فبدلاً من الاعتماد بشكل رئيسي على مزادات التصفية أو التصفية القائمة على الأسعار، يمكن للمقرضين الحصول على ضمانات مادية.

تزيد هذه الطريقة من فرص الاستثمار من خلال دعم مجموعة أوسع من الأصول، مثل الأصول المرجحة بالمخاطر (RWAs) والرموز منخفضة السيولة. كما تُمكّن العملاء من ضمان مجموعة واسعة من الأصول، مما يفتح آفاقًا جديدة تتجاوز التطبيقات التقليدية. DeFi خدمات.

تمديد DeFi النظام البيئي مع TermMax

إن تنفيذ استراتيجيات الرافعة المالية المميزة، والاقتراض بمعدلات فائدة ثابتة، ونماذج تسعير AMM القابلة للتخصيص تعمل على تعزيز نهج أكثر شمولاً وكفاءة DeFi النظام البيئي. يخفف TermMax من عقبة الدخول للأفراد غير الملمين بالأنظمة البيئية المتطورة DeFi الآليات التي تسمح بمزيد من المشاركة في الأسواق المالية اللامركزية.

TermMax هو بديل جذاب للطرق التقليدية DeFi منصات الإقراض، التي توفر تفاعلات سلسة، وأسعار اقتراض متوقعة، وطرق سيولة مُحسّنة. مع ميزات فريدة مثل رموز التسهيلات الائتمانية، والرموز ذات سعر الفائدة الثابت، وضمانات التسليم المادي، تُقدم المنصة نهجًا أكثر استدامة وسهولة في الاستخدام. DeFi الاقتراض والإقراض.